2802 ответов в теме

[ddata]

На мошенников не похоже.

Тоже так думаю.

[Radrat]

Пусть гражданин идет в отделение банка с паспортом и пишет заявление на ошибочный платеж. Возвращать что то самостоятельно не рекомендую. Ваша ответственность в этом вопросе ничего не делать с указанной суммой, что бы не было признаков незаконного обогащения

[SGray]

...а ещё, при самостоятельном возврате, вы попадёте на комиссию

[CyClone]

Даже если не мошенник, нет никакакой гарантии, что он не написал уже заявление об ошибочном переводе.

[vlad-ghost]

да все ок, переводят украденное бабло с ворованных карточек, а возвращаешь ты уже свое белое чистое, а потом граждане полиция и на те вам отмывание бабла и доказывай что не верблюд, никогда нельзя возвращать бабло на другой счет. как то общался по этому поводу с барышней в банке, говорит пусть снимают деньги сами по заявлению, никаких действий без банка не делать. а так пишете письменное заявление в банк с отражением ситуации и пусть те уже дают ответ, все остальное - это статьи УК РФ. если ошибка, те отзовут платеж - если мошенники у вас это бабло и так снимут и будут разборки с полицией так как будет расследование откуда деньги и не занимаетесь ли вы этим на постоянку, а если у вас постоянно мелкие суммы приходят типа как всякие совместные покупки или купи продайки типа инет магазина, но на личной карте - то вы попали если с этих сумм не платили налоги.

рискованные мошенники - такими суммами переводить

[Misha61rus]

Вчера вечером перевёл со своей Карты Росбанка на карту Сбера небольшую сумму, до сих пор не пришла, сколько может идти перевод?

[matrix]

Официально до 3х суток. Обычно не больше 1 суток.

[Alex1998]

чем аргументируют перевод?

если в одной цифре ошибка - номер карты или мобильного - тогда мож и не мошенники 

в банк не мешает сообщить 

 

"ошибка в одной цифре" - в таких случаях не бывает. Номер карты защищен CRC, просто не пройдет перевод, если в одной цифре ошибиться при наборе. А с привязкой к номеру мобильника - там тоже не все просто и мгновенно, раза четыре спросят подтверждения. 

 

Так что я "за мошенников" и пробил бы "незнакомый номер" в инете.

[Alex1998]

Вчера вечером перевёл со своей Карты Росбанка на карту Сбера небольшую сумму, до сих пор не пришла, сколько может идти перевод?

 

Если карты разных "типов" (Мастеркард - Виза), то деньги могут идти долго.

[ddata]

"ошибка в одной цифре" - в таких случаях не бывает. Номер карты защищен CRC, просто не пройдет перевод, если в одной цифре ошибиться при наборе. А с привязкой к номеру мобильника - там тоже не все просто и мгновенно, раза четыре спросят подтверждения. 
 
Так что я "за мошенников" и пробил бы "незнакомый номер" в инете.

чел утверждвл, что ошибся в номере телефона, вернее в префиксе и вместо 8912ххххххх отправил на 8918ххххххх. При этом в какойто запаре не обратил внимание на имя и отчество.
Номер звонящего и номер, на который якобы отправляли пробивал в нете. Один принадлежит краснодарскому ооо, другой - частному лицу из объявлений об аренде помещений в тц нижневартовска и сургута. Краснодарское ооо пробивал в спарке. Коррче это уже детали.
Зы. Подали звяву в банк на возврат отправителю (без указания кому, просто отправителю) ошибочно переведенных средств в такойто сумме в такую-то лату, во столько-то времени. Через двое суток пришла смс от сбера с тем, что заява удовлетворена и средства возвращены отправителю. И благодврность от банка за помощь растяпе. Именно такую последовательность и порядок действий порекомендовали частеым порядком в сб сбера.

[matrix]

Всё верно, доверяй, но проверяй )

[vikkk]

Ругают смотрю здесь Сбербанк по полной. Не сомневаюсь, что у них огрех хватает, но ведь все мы не ангелы. Отношусь к ним вполне лояльно и не пойму что злиться из-за каждого пустяка. Ну, идет долго перевод, но дойдет же! Это же не Почта России, где посылаешь семена, а приходит готовый куст...

Из всех продуктов СБ пользуюсь картой Совесть и вполне довольна. Это по сути мой второй кошелек - часть денег за покупки возвращают и акции есть. В общем все что нужно блондинке...

[Боинг747]

А у меня при зачислении на карту сберовский банкомат 23 тысячи сожрал и не зачислил. Думал и не увижу их никогда уже, но 10 дней на все и вернули.

[SGray]

 

Из всех продуктов СБ пользуюсь картой Жопа и вполне довольна.

раз уж начали так явно рекламировать, то потрудитесь написать хотя бы плюсы карточки - минусы мы найдём сами

[0vZ]

К вопросу о банках, которые спрашивают откуда деньги... Сегодня на гиктаймс прочитал интересную статью про жизнь на Кипре, и вот оттуда цитата про работу местных банков:

 

Банки
Очень короткий рабочий день, что-то типа до 14:00.
После заключения с тобой контракта на открытие счёта тебе не дают твою копию. Оригинал хранится у них.
Зато раз в месяц присылают по почте список всех транзакций за месяц (от этой бесплатной услуги можно и нужно отписаться).
Карту и пинкод присылают по почте с интервал в два дня.
В отделении больше 2к евро положить к себе на счёт проблематично, необходимы заявление объясняющее источник дохода и бумажки подтверждающие это («копил и накопил» не прокатит).
Банкоматы, которые принимают наличку и кладут тебе на счёт — редкость и работают они так: жмёшь кнопку — выезжает конверт, на бумажке пишешь сколько денег, кладёшь деньги и бумажку в конверт, конверт — в банкомат, а потом ждёшь пока вручную обработают твою операцию.
Чтобы взять ипотеку — нужно два местных поручителя, жильё в залог банкам не нужно.

И это Кипр, который многие до сих считают оффшором (хотя он им давно уже не является).

[shultz]

Дело благое в борьбе с обналом и уходом от налогов, только наши банки сразу эту тему с ног на голову перевернули и получили закономерное недовольство. В европейских банках спрашивают откуда деньги при внесении на счёт. А наши банки решили спрашивать наоборот при выдаче и так понимаю без процентов удерживают денежные средства пока вкладчик собирает справки

[Leshij]

Дело благое в борьбе с обналом и уходом от налогов, только наши банки сразу эту тему с ног на голову перевернули и получили закономерное недовольство. В европейских банках спрашивают откуда деньги при внесении на счёт. А наши банки решили спрашивать наоборот при выдаче и так понимаю без процентов удерживают денежные средства пока вкладчик собирает справки

Да никаким тут обналом не пахнет. Или уже и счета юрлиц останавливают?

[0vZ]

Да никаким тут обналом не пахнет. Или уже и счета юрлиц останавливают?

Конечно блочат и счета юрлиц из-за подозрительных операций. Иногда доходит до маразма типа "вам тут возмещение НДС из бюджета поступило, дайте нам документы, подтверждающие, что вы его обоснованно получили". Офигенно, да? Вторая камеральная проверка, но уже от банка.

 

Дело благое в борьбе с обналом и уходом от налогов, только наши банки сразу эту тему с ног на голову перевернули и получили закономерное недовольство. В европейских банках спрашивают откуда деньги при внесении на счёт. А наши банки решили спрашивать наоборот при выдаче и так понимаю без процентов удерживают денежные средства пока вкладчик собирает справки

Беда у нас с законами

 

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Т.е. эта фигня на законодательном уровне прописана, что можно отказать в операциях, за исключением зачислений на счет.

Изменено: 0vZ, 27.03.2018 - 11:44

[Leshij]

Конечно блочат и счета юрлиц из-за подозрительных операций. Иногда доходит до маразма типа "вам тут возмещение НДС из бюджета поступило, дайте нам документы, подтверждающие, что вы его обоснованно получили". Офигенно, да? Вторая камеральная проверка, но уже от банка.

Ни разу за 8 лет банк по своей инициативе не блочил счет. Но это не сбербанк.
А вот по требованию налоговой - да, много раз.
Вообще за обналом в большей степени следит налоговая, и возможностей для этого у нее в разы больше.

[gever.]

Интересно, а какая проблема объяснить банку откуда деньги, если они не ворованные и заработаны законным образом?

[raven]

это не интересно. 

вот ты когда в машину бензин с канистры наливаешь, тоже ей нашептываешь что он кошерный и привезен с нпз исключительно купленный? аналогия понятна?

 

банк это инструмент. этот инструмент обслуживает ТВОИ деньги. и никак инструмент не может выполнять контрольные функции. тем более доведённые до маразма.

хреновый инструмент обычно меняют. или строят более совершенный техпроцесс,  но наш народ в этом вопросе пока не совсем грамотен и очень фундаментален. 

ну и достаточно мазохичен

[Alex1998]

Интересно, а какая проблема объяснить банку откуда деньги, если они не ворованные и заработаны законным образом?

 

В свете названия темы и некоторого личного опыта общения со Сбербанком, там невозможно объяснить практически ничего сложнее, чем "Меня зовут Вася, вот мой паспорт". Но иногда - и это не получается (

[Алюша]

 

банк это инструмент. этот инструмент обслуживает ТВОИ деньги. и никак инструмент не может выполнять контрольные функции. тем более доведённые до маразма.

 

 

заблуждение. 

[ceres161]

были терки со сбером, маагер ничего не хотел делать. банки.ру-жалоба, на следующее утро с грустью в голосе, но манагер отработал все что надо)

и вот стоило ли доводить до жалоб?

[_Мэт_]

а кому нить предлагали перевестись на Сбербанк-Премьер обслуживание!??!

какие отзывы!?

 

обещают плюсы-

депозиты на 0,8 выше

обслуживание без очереди и плюс личный менеджер

повышенные бонусы-сбербанк - до 10 процентов

и приорити пасс - бизнес залы ожидания в аэропортах и вокзаалах бесплатно