113 ответов в теме

[vlad-ghost]

Скажите пожалуйста. Фирма может купить у физика товар например с авито и перечислить со своего р/с деньги физику?

может по договору, но тогда физик на ндфл попадает 

[_Мэт_]

Знакомый покупал квартиру тёще, пошёл в банк снимать наличку, мало того что её надо заранее заказывать на конкретное число, так его заставили принести договор купли-продажи квартиры, без него деньги вообще выдавать с вклада не хотели.

что за страсти вы рассказываете))))) как только банк начнет грузить "откуда деньги"))) так этих денег в банке и не будет) им же это не выгодно) они наоборот поощряют) всякими премьер обслуживанием и прочими плюшками)

 

ps документы найти на деньги можно всегда))) а вот пользоваться ли дальше таким банком - вопрос) по выдаче крупных сумм - смотря какая карта - всякие платиновые - можно под лям выводить в день) банкомат+касса без вопросов))) когда нужно было вывести крупное бабло - через день забрал, еще и ругался,что тяжко выводить. они "нууу. такая система. извините". я представляю еще бы качать начали - "документы предоставьте")))

 

а так - банки странными бывают))) ток история была) с центр-инвестом) ведущий открыл счет расчетный) все документы, работает спокойно. через 2 месяца - блокируют его навсегда за "обнал" денег) и дальше - ни документы на все платежи, ни рассказы,как каждый платеж отработался - все. в черном списке)  не верят,что можно 1-2 млн в месяц одному зарабатывать по честному))) интересно - в москве звездам так же блокируют!?) проводит бузова концерт за 4млн)) а ей "обнал"))))

Изменено: _Мэт_, 15.02.2020 - 19:17

[esnet]

а в этой теме публикуют номера карт, коды и срок действия?

[deedee]

может по договору, но тогда физик на ндфл попадает 

Если физик продаёт личное имущество?

[MegaGodzilla]

Так в этом и вопрос.
Прихожу я в банк открываю вклад, Затем приходит покупатель и кладет на мой вклад наличку несколько мультов.
Потом прихожу я снимаю эти мульты. А банк такой "Откуда деньги? несите подтверждающие доки, согласно 115 фз" Или нет?

накопил за годы, 115 ФЗ важней презумпции?.. :/

ну если ложишь, то могут и потребовать.

а если кладешь - не должны)

может по договору, но тогда физик на ндфл попадает

а если продает дешевле чем купил?

Если физик продаёт личное имущество?

сейчас такие тенденции что таки да.. :/

[0vZ]

накопил за годы, 115 ФЗ важней презумпции?.. :/

Презумпции чего? ))

[MegaGodzilla]

Да все банки так могут делать. Просто не всем клиентам "везет" так

Если просишь расторгнуть договор по счету ничего не смогут сделать, обязаны выдать.

Презумпции чего? ))

гладиолуса.
Банк чем мотивирует отказ выдать деньги по твоему?
Если у них есть мотив - это их задача иметь под ним основания.

[AleM]

вот не верю...

Ваше право. Можете при случае проверить на собственном опыте...

 

Хм... а на каком основании они тогда не хотели выдавать деньги? Это же нарушение всех законов...

115-ФЗ, вроде каким-то боком был упомянут, тёща переехала в Ростов из Дагестана, а деньги, за проданную там квартиру, предварительно перевела зятю на счёт в Сбербанке.

 

P.S. Уточнить уже не у кого, знакомый умер не дожив до пенсии 1 год.

[FREDDY]

а в этой теме публикуют номера карт, коды и срок действия?

Можешь, в принципе, но лучше в личку мне пришли. Так безопасней 

[pol1234]

Ваше право. Можете при случае проверить на собственном опыте...

115-ФЗ, вроде каким-то боком был упомянут, тёща переехала в Ростов из Дагестана, а деньги, за проданную там квартиру, предварительно перевела зятю на счёт в Сбербанке.

P.S. Уточнить уже не у кого, знакомый умер не дожив до пенсии 1 год.

Ну т.е. это не тот случай, когда свои деньги снимаешь с вклада?

[December]

Сбербанк самый проблемный банк в плане размещения крупных сумм. Даже их VIP подразделение.

[_Мэт_]

Сбербанк самый проблемный банк в плане размещения крупных сумм. Даже их VIP подразделение.

а в чем выражается!?)) и насколько крупные!?)

 

вклады 2-3 млн легко размещаются, легко выводятся) можно в облигации закидывать )

[December]

а в чем выражается!?)) и насколько крупные!?)
 
вклады 2-3 млн легко размещаются, легко выводятся) можно в облигации закидывать )

Кроме того что уже сказали про требование документов подтверждающих законность денег, блокировок по 115 ФЗ у банка крайне дырявая защита банковской тайны. Лично совсем недавно столкнулся. Банковский работник Сбера, работая по другому клиенту, получил доступ к счетам нескольких других клиентов, которые были косвенно связаны с ним (не переводами) и растрепал эти сведения. Подробности не буду рассказывать. Жалоба в сбер и ЦБ написана. Была служебная проверка была, ЦБ выдал предписание мол так нельзя.
Другие примеры широко известны: телефонные мошенники в 99% случаев работают по клиентам Сбера, больше всего слитых баз данных клиентов от Сбера, больше всего мошеннических действий (когда со счетов клиентов воруют деньги) совершают сотрудники Сбера.

[_Мэт_]

Кроме того что уже сказали про требование документов подтверждающих законность денег, блокировок по 115 ФЗ у банка крайне дырявая защита банковской тайны. Лично совсем недавно столкнулся. Банковский работник Сбера, работая по другому клиенту, получил доступ к счетам нескольких других клиентов, которые были косвенно связаны с ним (не переводами) и растрепал эти сведения. Подробности не буду рассказывать. Жалоба в сбер и ЦБ написана. Была служебная проверка была, ЦБ выдал предписание мол так нельзя.
Другие примеры широко известны: телефонные мошенники в 99% случаев работают по клиентам Сбера, больше всего слитых баз данных клиентов от Сбера, больше всего мошеннических действий (когда со счетов клиентов воруют деньги) совершают сотрудники Сбера.

ну вот с законностью денег и блокировка еще не сталкивался) хотя храню у них уже деньги лет 10) то храню, то вывожу все полностью) ни разу не грузили)

 

я плохо это представляю))) пойдет же быстро слух и страх) и все повыводят деньги и не будут у них хранить) вновь под подушкой будут прятать) а сбер пострадает) ибо они на эти деньги живут)

Изменено: _Мэт_, 15.02.2020 - 21:58

[Raptor]

Ну всякие тинькоффы живут де чуть ли не за счет блокировок и последуюего вымогательства, как почитать инет, и ничего.

[Stanislav1]

Ну всякие тинькоффы живут де чуть ли не за счет блокировок и последуюего вымогательства, как почитать инет, и ничего.

Ну, это всё инетовские легенды. Нет проблем у меня с Тинькофф (тьфу-тьфу-тьфу)

[0vZ]

Если просишь расторгнуть договор по счету ничего не смогут сделать, обязаны выдать.
гладиолуса.
Банк чем мотивирует отказ выдать деньги по твоему?
Если у них есть мотив - это их задача иметь под ним основания.

Как ты наивен...
Если вы не сталкивались с требованием банка подтвердить законность происхождения средств, не думайте, что этого нет.
И такая проблема есть в любом банке, не только в сбере.

[vlad-ghost]

ну так и есть если ИП и сразу суммы большие идут то подозрительно ипешник это же быдло которому нельзя много зарабатывать, вот открыл бы ведущий ООО нанял буха админа уборщицу снял бы офис и все 2-3 ляма не такая уж и сумма великая для ООО. а так да чем не обнал проведения корпоратива за 500 тысяч вот и черная з.п. для сотрудников фирмы кто оплатил корпоратив, и если вы почитаете ДСП нормативку по 115 фз, у банков тоже есть план, про тот  же ЦИ требовали объяснить что за объектив покупаю за 90 т.р. и почему установка сплита стоит 24 т.р. ))))

[Roentgen]

Может, кто-то думает, что в банках специально обученные сотрудники анализируют и блокируют ваши подозрительные операции?

На самом деле, этим занимаются тупые программы. И даже не пытайтесь понять их логику. Попала операция под какие-то критерии - идёт автоматическая блокировка. А потом банк начинает придумывать причины, требовать предоставить документы... и объяснять, что это всё для вашего же блага )))

Изменено: Roentgen, 16.02.2020 - 03:27

[vlad-ghost]

Может, кто-то думает, что в банках специально обученные сотрудники анализируют и блокируют ваши подозрительные операции?

На самом деле, этим занимаются тупые программы. И даже не пытайтесь понять их логику. Попала операция под какие-то критерии - идёт автоматическая блокировка. А потом банк начинает придумывать причины, требовать предоставить документы... и объяснять, что это всё для вашего же блага )))

там генератор случайных чисел просто стоит ))) тупо тыкает в любую транзакцию )))

[Raptor]

Ну, это всё инетовские легенды. Нет проблем у меня с Тинькофф (тьфу-тьфу-тьфу)

Ты просто заговоренный, не иначе. У тебя вообще со всякими аферистами никогда не случалось проблем. Но, тем не менее, народ попадал массово.

Изменено: Raptor, 16.02.2020 - 05:37

[a-kolpakoff]

ну так и есть если ИП и сразу суммы большие идут то подозрительно ипешник это же быдло которому нельзя много зарабатывать, вот открыл бы ведущий ООО нанял буха админа уборщицу снял бы офис и все 2-3 ляма не такая уж и сумма великая для ООО. а так да чем не обнал проведения корпоратива за 500 тысяч вот и черная з.п. для сотрудников фирмы кто оплатил корпоратив, и если вы почитаете ДСП нормативку по 115 фз, у банков тоже есть план, про тот же ЦИ требовали объяснить что за объектив покупаю за 90 т.р. и почему установка сплита стоит 24 т.р. ))))

Что это было?...

[vlad-ghost]

это значит что ипешник не может сразу зарабатывать миллионы если у него нет сотрудников так понятнее 

[Stanislav1]

это значит что ипешник не может сразу зарабатывать миллионы если у него нет сотрудников так понятнее

Ошибаешься. На патенте 60млн в год может. Даже, кажись до 100 с НГ увеличили. С вилкой по сотрудникам от 0 до 15

Изменено: Stanislav1, 16.02.2020 - 08:03

[Raptor]

Да только, ежели тебя на счет начнут регулярно падать по несколько лямов с немедленной обналичкой, то с большой вероятностью банк или ифнс сделает тебе вас ист дас.