76 ответов в теме

[Romul]

Я ИП-к, имею расчетный счет в Центр-Инвесте. Еще при открытии счета меня просили предоставить сведения о моей деловой репутации. Ну типа, чтобы мои контрагенты рассказали что-то обо мне. Т.к. я на тот момент деятельность еще не вел, то проканало и без этих сведений. Хотя анкету с плановыми доходами/расходами таки заставили написать. Надысь пришло письмо от них, опять просят заполнить анкету и предоставить сведения о деловой репутации - отзывы моих контрагентов, а еще предоставить им копию налоговой декларации.
Ссылаются на постановление ЦБ 15 октября 2015 г. N 499-П

Дебилизм какой-то. А если я в рознице работаю и оказываю услуги? Предоставить им скан из книги отзывов и предложений что ли , или скриншот с сайта с отзывами ?

Честно, хочется ответить им словами классика о ключах от квартиры, где деньги лежат.

 

Вот мне интересно это такой прикол у Центр-Инвеста или другие банки тоже этим промышляют. Отпишитесь кто в других банках обсуживается что да как.

Изменено: Romul, 9.04.2016 - 02:26

[ne zloy]

закручивают потихоньку банкам гайки. югра вообще при открытии вклада требует справку 2ндфл ))))))))

[SeaWolF]

Какой нахрен отзыв? =) Еще бы от соседки бабы ГлашЫ попросили -)

Они читать умеют? -) Если  ты открывался с нуля то и такой документ ес-но хрен кто даст (ни другой банк), ни контр агент.

Оценку степени риска должен делать банк, а не ты -) (тк Счет ведется в этом банке)

Такие документы требуются обычно для получения кредита на юр.лицо (либо по форме - дает банк либо в свободной форме).

В свободной форме от ООО "Рога и копыта" - Рекомендательное письмо...

Из серии "За время существования ИП "Пупкин"- Наша компания ООО "Рога и КОпыта" без крайне счастлива обретя такого порядочного партнера, в Лице ИП "Пупкин"

Мы и дальше планируем работать с ИП "Пупкин". Ибо Ибо Ибо....

 

ЗЫ  Я только копию отчета из налоговой сдаю в банк.

ДХБ  http://www.dhb.ru/условия и расценки те же что и в Центр-Инвесте.

Подобным промышляют много банков. Особенно крупные, но я пояснил ситуацию при работе с нуля и т.п.

Сотрудники банков толком не умеют правильно понимать требования и когда что применять. А там хоть в лоб, хоть по лбу...

Вот надыбал как сделать отписку для банка самому послав банк на сайт налоговой =)

http://www.glavbukh....vashey-kompanii

[EvgenyS]

а на кой хрен открывать счет в этом убогом банке?

[kew_x83]

справку от участкового принеси им )

[Raptor]

а на кой хрен открывать счет в этом убогом банке?

а какой банк неубогий? где лучше открывать рс ип?

[megaagem84]

идентичная ситуация с Центр-Инвестом! а если ничего не предоставить? счёт заблокируют?

[Spinogriz]

Регулятор закручивает гайки, чтобы проще было у банков лицухи отбирать за проведение сомнительных операций,  а  физикам необходимо указать источники происхождения средтсв

[jorjich]

причина банальна - слишком много фирм-однодневок.

вот всячески и пытаются усложнить процедуру.

[Spinogriz]

причина банальна - слишком много фирм-однодневок.

вот всячески и пытаются усложнить процедуру.

ну да банки то они для того и существуют и в целях исполнения требований регулятора, банки осуществляют выездные проверки реальности бизнеса клиента, проверяют, есть ли они по указанному адресу, есть ли табличка на входе, сотрудники в офисе и т.д.

Изменено: Spinogriz, 9.04.2016 - 08:39

[Cvetana]

причина банальна - слишком много фирм-однодневок.
вот всячески и пытаются усложнить процедуру.

Аферистов куча: транзит и обнал. Мелкие банки закрывают, аферисты лезут в крупные

[faddist]

ТС сам дал ссылку на постановление ЦБ 15 октября 2015 г. N 499-П

Поэтому это не банк плохой, а государство такое. ЦИ в отличии от других банков старается делать правильно, а не быстро, чтобы было меньше поводов для проверяющих...

 

ЗЫ собирать такие бумаги при открытии конечно весело...

[Spinogriz]

Аферистов куча: транзит и обнал. Мелкие банки закрывают, аферисты лезут в крупные

обнал при желании тарифами можно закрутить

 

Поэтому это не банк плохой, а государство такое. 

у нас ментальность такая, банк требует - банк плохой

[Salot_Sar]

Потребуй у центр-инвеста справку об их деловой репутации что ли...

[vlad-ghost]

при переходе в ЦИ наши знакомые с которыми мы работаем просили от нас письмо также, и если вы Ип у кого вы закупаете материал продукцию для дальнейшей перепродажи или изготовления чего либо, от кого вы берете ТОРГ 12 или УПД? вот с них и просите письмо что за время сотрудничества с такого то числа по настоящее время и бла бла бла ЦИ лично выезжает в офисы или точки и проверяет действительно ли ведется деятельность по заявленному адресу у них там своя атмосфера и письма ЦБ регулярно шлет ведомственные по банкам со всякими ЦУ

[kew_x83]

Потребуй у центр-инвеста справку об их деловой репутации что ли...

 

и финансовую гарантию от лишения лицензии )))

[Rap-61]

Месяц назад открыл счёт в Альфа-Банке. Ничего подобного никто не требовал

[Tony]

закручивают потихоньку банкам гайки. югра вообще при открытии вклада требует справку 2ндфл ))))))))

видимо скоро и в остальных такое же будет
хотя решение есть - процент на остаток. вносишь деньги через банкомат, переводишь с карты в копилку или сейф через приложение, либо тот же вклад дистанционно открываешь. в бинбанке кстати при открытии онлайн еще и процент повышенный
если введут обязательное подтверждение доходов для вкладов - просто перейдут на проценты на остаток

[Romul]

ТС сам дал ссылку на постановление ЦБ 15 октября 2015 г. N 499-П
Поэтому это не банк плохой, а государство такое. ЦИ в отличии от других банков старается делать правильно, а не быстро, чтобы было меньше поводов для проверяющих...

ЗЫ собирать такие бумаги при открытии конечно весело...

В постановлении говорится, что банк должен собрать эту информацию из других банков, где я обслуживаюсь, а также у других фирм, обслуживающихся в том же банке. Также банк имеет право сам определять какую информацию собирать. Так что это чисто придумка центр инвеста, что данные должен я собирать

Подобным промышляют много банков. Особенно крупные, но я пояснил ситуацию при работе с нуля и т.п.
Сотрудники банков толком не умеют правильно понимать требования и когда что применять. А там хоть в лоб, хоть по лбу...

Так в том то и дело, прошло полгода и они прислали анкету заново. Меня особо волнует вопрос, не сделают эти опросы ежеквартальными, как новый тип отчетности

у нас ментальность такая, банк требует - банк плохой

Я полгода назад писал о закручивании гаек государством. Меня обругали, сказали что с государством все чики пуки, это центр инвест такой

Потребуй у центр-инвеста справку об их деловой репутации что ли...

А это хорошая идея. Еще попрошу справку об их финансовом положении

при переходе в ЦИ наши знакомые с которыми мы работаем просили от нас письмо также, и если вы Ип у кого вы закупаете материал продукцию для дальнейшей перепродажи или изготовления чего либо, от кого вы берете ТОРГ 12 или УПД? вот с них и просите письмо что за время сотрудничества с такого то числа по настоящее время и бла бла блаЦИ лично выезжает в офисы или точки и проверяет действительно ли ведется деятельность по заявленному адресу у них там своя атмосфера и письма ЦБ регулярно шлет ведомственные по банкам со всякими ЦУ

Я самозанятый ип, оказываю услуги ит иностранцам. Платежи идут через платежную систему. Платежная система очевидно никакого письма не даст. Обращаться с такой дебильной просьбой к иностранцам? Филькина грамота в виде сканированной копии без печати, да которую я еще должен буду перевести в официальном бюро переводов. Легче уж самому такое соорулить, чем клиенту пытаться объяснить необходимость в такой писульке


Так много надо делать телодвижений, чтобы платить налоги, что просто ужас.

Изменено: Romul, 10.04.2016 - 01:17

[PITY]

надо им на китайском, отправить письмо и пусть сами переводят.)

[Климат]

Я самозанятый ип, оказываю услуги ит иностранцам. Платежи идут через платежную систему.

В этом предложении и кроется ответ для ТС.

[SeaWolF]

Так в том то и дело, прошло полгода и они прислали анкету заново. Меня особо волнует вопрос, не сделают эти опросы ежеквартальными, как новый тип отчетности

Это раз в год (но по сути банки переложили с своих плеч на клиента)  или для кредитования ИП/ООО.

Сверка с налоговой да раз в год остальное прихоть банка.

------------------------------------------------------------------------------

ЗЫ банк может конечно чудить и приостановить действие расчетного счета (якобы на основании проверки легальности полученных средств, те то самое противодействие коррупции, такое было в другом банке стопили р/с и карточку пока служба безопасности проверяла происхождение средств, там правда история другая с одного р/с в одном банке на другой р/с в другом банке  одно и то же юр лицо и потом на карточку себе перевел, после чего с тем банком дел больше не имели).

 

У меня тоже ИП на УСНО, р/с исключительно для ЮР лиц с кем были договора на обслуживание бахнул кризис те Юрлица либо заркылись, либо та или иная форма реорганизации.

По логике вещей могут "Заподозрить" что какое-нить ИП/ООО через мну выводили средства перед ликвидацией -)) пофигу что там копейки, но главное же движение!! И хрен докажешь что ты не баран.

 

По сути дела я выше давал ссылку где формально надо посылать на сайт Налоговой в которой твое ИП не числится  в черных списках (и не страдать ерундой) если конечно есть настроение оставаться в этом банке.

[markII]

Да это волшебный банк. у них еще висит бумажка типа "настучите нам если кто плохо о нас отзывается"

А еще банк бежит впереди всех - тут давеча некоторым предпринимателям сказал примерно следующее "я вам денег не дам, пока не докажете легальность их получения". хотя согласно того-же письма ЦБ эта сумма начинается от 1,5кк

А вообще друг ушел в "Банк Москвы".

[Romul]

В общем решил, что напишу им отписку. Если будут блокировать средства, то закрою счет и уйду в другой банк. ЦИ выбрал из-за расположения и низких тарифов на РКО. А ну еще некоторые банки возмущаются, когда деньги на свою карточку переводишь, либо стоимость платежки на переводы физ.лицам ставят не фиксированные, а % от суммы перевода. В ЦИ с этим все хорошо.

Изменено: Romul, 11.04.2016 - 13:23

[shaman-181]

Я тоже хотел открыть счет в ЦИ, пришел, мне дали целую кипу документов которые надо заполнить, сказали принести эту самую рекомендацию от партнеров (так же деятельность не вел, только открылся). Посмотрел на них, плюнул и ушел в Сбер, а потом в Банк Москвы. Кстати, у них до конца апреля бесплатное открытие счета, и очень хорошие тарифы на обслуживание, присмотритесь.